A Pénztár szolgáltatásaira a pénztártagok és a pénztártag jogán az általa előzetesen írásban megjelölt közeli hozzátartozók jogosultak.

Közeli hozzátartozónak minősül (Öpt. 2.§ 4/a. pont):

• házastárs, élettárs,
• szülő, gyermek, testvér
• egyeneságbeli rokon,
• örökbefogadott gyermek, mostoha- és neveltgyermek,
• örökbefogadó szülő, mostoha- és nevelőszülő.

A tagdíj befizetése a tag rendelkezése alapján általában az alábbiak szerint történik:

• munkaadó által nyújtott közvetlen támogatással (munkáltatói tagdíj);
• a tag nettó adózott jövedelméből (egyéni tagdíj).

A befizetések döntő hányada munkáltatói átutalással érkezik a pénztár számlájára. A pénz számlára kerülését követően a Pénztár

• a befizetést lekönyveli az egyéni számlára,
• az egyéni számla terhére megrendeli a Ticket Wellness utalványokat,
• gondoskodik arról, hogy a legyártott, névre szóló utalványokat a tag a munkáltatóján keresztül megkapja.

Az utalványt azoknál az üzleteknél, boltoknál és szolgáltatóknál lehet készpénz fizetése helyett használni, amelyekkel a Pénztár e célból szerződést kötött. Az Egészségpénztár - saját nevében, vagy alvállalkozója útján - az utalványok országos lefedettségű elfogadása érdekében szerződik minden céggel, szervezettel, illetve természetes személlyel, amelyek a Pénztár tagjai részére terméket értékesíthetnek vagy szolgáltatást nyújthatnak (ez az elfogadóhelyi hálózat). A Pénztár az elfogadóhelyekről naprakész nyilvántartást vezet, amelynek adatait - nyomtatott és elektronikus formában - a tagok rendelkezésére bocsátja. Az Egészségpénztárral szerződésben álló szolgáltatóknál kiragasztott matrica jelzi az utalvány elfogadását.

A Pénztárral szerződött szolgáltatók köre a tagok igényeinek megfelelően, folyamatosan bővül. A tag levélben, e-mailben, telefonon, faxon kezdeményezheti, hogy az Egészségpénztár valamely általa preferált szolgáltatóval szerződést kössön. Exkluzív szerződést a Pénztár egyetlen szolgáltatóval sem köt, a tagok nem kényszerülnek egy meghatározott szolgáltatót igénybe venni.

Elfogadóhelyet ajánlok

Igen, mivel a Fedezeti tartalék teljes összegét a tagok utalvány formájában megkapják, így általános szabályként elmondható, hogy mivel a Fedezeti tartalék teljes összegét a tagok utalvány formájában megkapják, a Pénztár szolgáltatását csak akkor tudják igénybe venni, ha utalvánnyal fizetnek. Más oldalról: ha egy egyébként elszámolható pénztári szolgáltatást a tag készpénzben fizet ki, és a számlát beküldi a Pénztárnak, a Pénztár fedezet hiánya miatt a számlát nem tudja a tagnak kifizetni, mivel a Fedezeti tartalékban lévő pénzt a tag már utalvány formájában megkapta.

Az Egészségpénztár tagjai az alábbiak szerint bármikor átléphetnek egy másik egészségpénztárba:

• A tag benyújtja az Egészségpénztár számára a másik egészségpénztár által záradékolt belépési nyilatkozatot és az átlépési nyilatkozatot.
• A tag a még szolgáltatásra igénybe nem vett, névre szóló utalványait átveteti az Egészségpénztárral.
• Az Egészségpénztár az utalványokat átveszi, ellenőrzi majd azok értékét jóváírja a tag egyéni számláján.
• Az Egészségpénztár elkészíti az alapszabály szerinti tagi elszámolást.
• Az egyéni számlán lévő összeget és az elszámolást a befogadó pénztárnak megküldi.
• Átlépési díj nincs.

A kilépő tagnak a Pénztártól visszakapott összeg után SZJA és EHO fizetési kötelezettsége keletkezik. Célszerű, ha nem kilép, hanem a rendelkezésére álló teljes összeget levásárolja, a Pénztárnak ugyanis csak a szolgáltatása adó- és járulékmentes.

Mi a tag teendője, ha ki szeretne lépni a Pénztárból?

• A tag kilépése esetén benyújtja a Wellness Egészségpénztár számára a kilépési nyilatkozatot.
• A tag személyesen vagy meghatalmazott képviselője útján a még szolgáltatásra igénybe nem vett, névre szóló utalványait átveteti az Egészségpénztárral vagy annak képviselőjével.
• Egészségpénztár az utalványokat átveszi, ellenőrzi, majd azok értékét jóváírja a tag egyéni számláján.
• Az Egészségpénztár elkészíti az alapszabály szerinti tagi elszámolást.
• Az Egészségpénztár a levont SZJA előleget az APEH számára elutalja.
• A tag részére járó összeget a tag lakossági folyószámlájára utalja, az elszámolást részére megküldi.
• Kilépési díj nincs.

Az SZJA szerint adómentes az a pénztári szolgáltatás, amelyet a tag jogszerűen (a vonatkozó szabályok szerint) vesz igénybe. Ennek alapján a jogosulatlan szolgáltatás után adófizetési kötelezettség keletkezik.

Jogosulatlan a szolgáltatás akkor, ha a tag orvosi igazolás nélkül fizet utalvánnyal olyan szolgáltatásért, amelyhez a rendelet megkívánja az orvosi javaslatot (pl. gyógyüdülés, egészségügyi üdülés, látásjavító eszköz stb.), vagy el nem számolható terméket vásárol (kozmetikum, élelmiszer, sportruházat, sportszer, rekreációs üdülés stb.), vagy a törvényben meghatározott összegnél többet költ, illetve a közeli hozzátartozó bejelentésének hiánya esetén.

Amennyiben a tag mégis olyan terméket vásárol, amely nem felel meg a jogszabályi előírásoknak, úgy a pénztár erről írásban értesíti a tagot. A pénztár értesítése alapján a tagnak két választási lehetősége van:

1. A jogosulatlan szolgáltatás összegét átutalással, határidőre visszafizeti az Egészségpénztár számlájára.
   A visszafizetett összeg terhére a pénztár újra utalványokat biztosít, melyeket a tag újból felhasználhat.
   A jogosulatlan szolgáltatás összegének visszafizetése gyakorlatilag azt jelenti, hogy a tag az adózott jövedelme terhére vásárolta meg az egészségpénztárak által nem finanszírozható terméket/szolgáltatást.
2. Amennyiben ezt nem teszi, úgy a pénztárnak jogszabály szerint jelentéstételi kötelezettsége van az APEH felé (jogosulatlan szolgáltatás), és a tagnak a jogosulatlan felhasználás értékének 36%-át SZJA előlegként, valamint 11%-át egészségügyi hozzájárulásként meg kell fizetnie. Összesen tehát a tagnál 47% adófizetési kötelezettség keletkezik. (Megjegyzés: Az adókötelesen vásárolható termékek után csak SZJA-t kell fizetni, EHO-t nem.)

A jogszabály szerint megengedett (vagyis adómentesen elszámolható) termékek és szolgáltatások listája a Mellékletben található, valamint a honlapunkon lévő Termékkereső funkció is segíti az Ön eligazodását. Mindenkor javasolt a pénztártagoknak (és kedvezményezettjeiknek), hogy a szolgáltatóknál előre tájékozódjanak.

Mert a jogszabály szerint bizonyos termékek és szolgáltatások csak az egészségpénztárhoz beküldött orvosi javaslat alapján vásárolhatók adómentesen (lásd mellékletben).

Az orvosi javaslat

• névre szóló, tehát a pénztártagnak és a közeli hozzátartozóknak külön-külön orvosi javaslat szükséges,
• bármely orvos kiállíthatja (családi orvos, üzemorvos, szakorvos stb.),
• egyéb rendelkezés hiányában nincs lejárata,
• a pénztártagnak az eredeti példányt kell beküldenie az egészségpénztár részére,
• megtalálható jelen tájékoztató füzet mellékleteként, mely szabadon fénymásolható, illetve a honlapunkról is letölthető.

Orvosi javaslat hiányában az igénybevett szolgáltatás jogosulatlan felhasználásnak minősül, és Önt adófizetési kötelezettség terheli.

Jelen tájékoztató csomag mellékletében megtalálható az Elszámolható és nem elszámolható termékek/szolgáltatások táblázatos bemutatása.
A honlapunkon a Termékkereső menüpontban Ön rákereshet az adott termék konkrét nevére is.
Ezen felül bármely kérdés esetén ügyfélszolgálatunk készséggel áll az Ön rendelkezésére.

A Wellness Egészségpénztár Ügyfélszolgálata munkanapokon 9 és 17 óra között, csütörtökönként hosszított nyitvatartással 8-18 óráig várja a tagok kérdéseit:

Beváltóhely ajánlással kapcsolatban:
Telefon: (06-1) 413-5410
Fax: (06-1) 413-3334
E-mail: elfogadohelyajanlo@wellness-penztar.hu
Postacím: Wellness Egészségpénztár - 1400 Bp. 7. Pf. 89/1

Minden egyéb esetben:
Telefon: (06-1) 413-5440, 413-3333, (06-1) 413-3334
Fax: (06-1) 413-3334
E-mail: info@wellness-penztar.hu
Postacím: Wellness Egészségpénztár - 1400 Bp. 7. Pf. 89/1

A Ticket Wellness utalvánnyal a munkavállalók Magyarország első utalvány rendszerű egészségpénztárához kapcsolódnak. A Wellness Egészségpénztár 2003-ban a nemzetközi (korábban még) Accor csoporthoz tartozó Edenred támogatásával és üzemeltetésében jött létre.

Néhány példa az elfogadóhelyeink közül: